中新網上海新聞8月26日電(李佳佳)上海交通大學上海高級金融學院(“上海高金”)與全球領先的金融服務機構嘉信理財(Charles Schwab)25日聯合發布的《中國新富人群財富健康指數》表明，中國新富人群的財富健康正在穩步提升。財富健康指數從上一年的72.02小幅攀升至72.20，四項次指數的波動幅度也均不超過1個點。其中，財務規劃次指數漲幅最大，上漲0.74個點至43.80。財富信心和投資參與這兩項次指數也分別小幅攀升至74.34和79.56。資產管理次指數則為45.22， 較2021年微跌0.27個點。

　　研究顯示，新富投資者普遍對ESG、元宇宙、虛擬貨幣等新興投資類別展現出較大的熱情和興趣，而金融素養較高的投資者對這些投資標的的風險評估較為成熟。

　　例如，由于虛擬貨幣和元宇宙概念的投資產品與實體經濟關聯性較弱，且相關監管尚不成熟，這類產品的投機性更強，相較于傳統投資產品也往往風險較高，凈值波動性更大。而認同這一觀點的受訪者在金融素養較高群體中的占比均比在金融素養較低群體中的占比高出10%以上�？梢娞嵘鹑谒仞B可以幫助投資者更有效地判斷和過濾概念炒作，從而更專注于市場的基本面和長期效益。

　　上海高金的吳飛教授在解讀本期《指數》報告時談到：“我們在去年的研究中觀察到新富人群正在有意識地根據市場外部環境的變化積極調整自己的財富管理實踐。而今年的數據則印證了金融素養在這一過程中發揮的重要作用——金融素養的持續提升可以幫助新富人群更好地應對瞬息萬變的市場環境、及時識別其中的金融風險，從而不斷鞏固財務安全、提升財富健康�！�

　　今年的《指數》調研重點探究了新富家庭的財富管理行為和決策方式。數據顯示，不同家庭成員在投資態度、理財行為和決策方式上存在一定的差異。例如男性的投資策略更為激進，選擇這一策略的新富人群在男女性受訪者中占比分別為19.5%和13.6%；女性則更注重為一些家庭財務目標進行規劃，有55.1%的女性受訪者已經為孩子的教育開始進行財務規劃，而男性占比僅為44.0%。

　　盡管新富人群對自己的財務狀況和財富管理能力普遍表示滿意，但今年的調研結果仍表明該群體的財富健康存在一定脆弱性。這在近兩年剛入市的新投資者中尤為顯著。盡管他們對自身財富管理能力的滿意度高于其他投資者，但卻有高達26.9%的人表示自己無法承受任何損失。

　　這種隱患同樣體現在新富人群處理一些常見財務問題的方式中。比如對個人養老問題表示擔憂的受訪者僅占22.3%，但超過半數新富人群尚未制定養老規劃。同時，新富人群對房價的擔憂連續五年呈下降趨勢，但對金融投資的興趣卻并沒有明顯隨之上升，可見他們尚未找到替代的投資方向。這種迷�？赡軙顾麄冨e失進一步提升財富健康的契機。

　　令人慶幸的是，新富人群對各類投顧服務的使用率在持續提升。金融服務業應當把握這一市場機遇，通過投資顧問就上述問題為新富人群提供及時有效的指導，幫助他們鞏固長期財富健康�！吧罨瘜ω敻还芾淼目茖W認知對于實現長期財務目標至關重要。這不僅需要投資者審視自身的投資行為，還應兼顧家人的需求和專業的建議，做到兼聽則明�！奔涡爬碡攪H市場董事總經理Lisa Hunt強調，“最新一期的《指數》報告顯示，金融機構在這一過程中能發揮重要作用，通過投顧服務幫助投資者基于當前狀況和未來目標量身定制一份契合家庭整體需求的財務規劃。因此，我們期待金融機構攜手優化服務，為中國投資者打造適合的財富管理解決方案，助力其逐夢財富未來�！�

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編輯：李佳佳